丽盈娱乐下载安装-最高法:企业套取银行贷款又转贷 其借贷合同将被认定为无效

  8月20日消息,最高人民法院今日举行新闻发布会,正式发布新修订的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。规定明确,民间借贷利率的司法保护上限以央行授权全国银行间同业拆借中心每月20日发布的一年期贷款市场报价利率(LPR)的4倍为标准确定,取代原《规定》中“以24%和36%为基准的两线三区”的规定。

  此次司法解释的修订对认可企业间借贷行为的态度较前是否有变化?

  最高人民法院民一庭副庭长刘敏表示,民间借贷主体近几十年来发生了很大变化。在计划经济时代,民间借贷的主体几乎都是自然人。改革开放之后,借贷的主体逐渐从自然人之间、自然人与企业之间发展到企业与企业之间。2015年《规定》施行前,我国长期实行企业间借贷无效的司法政策,这对整顿金融市场秩序、防范和化解金融风险产生过积极的影响。但在我国市场经济不断深入发展完善的背景下,这种“一刀切”的做法,明显不适应改革开放以来我国经济发展的新形势。2015年制定的民间借贷司法解释,有限制条件地承认了企业之间借贷合同的效力,从价值取向和处理思路上来讲是积极的,效果也是好的。为了更好地促进中小微企业的发展,有效缓解“融资难”“融资贵”难题,对于利益相关企业之间基于友好合作、战略发展需要等目的,以自有闲置资金开展的非经常性、非经营性借贷,因有利于企业自身经营和市场经济发展,亦不损害社会公共利益、扰乱金融秩序,还是应当确认其民事法律行为的效力。但企业之间拆借资金的条件和范围过宽,又可能影响金融市场及金融体系的稳定和安全。

  刘敏指出,此次修订司法解释,总的指导思想是缩小民间借贷范围,突出民间借贷以自有资金和禁止吸收他人资金转手放款这一特点,针对审判实践中有关企业套取银行贷款又转贷、企业向单位员工集资后又转贷等情况,第十四条将此作为“民间借贷合同无效”的一种情形,这样规定便于促进民间借贷平稳健康发展。

  对此,最高人民法院审判委员会副部级专职委员贺小荣也在发布会中提到,在与民营企业家和个体工商户座谈时,多数代表建议要严格限制转贷行为,即有的企业从银行贷款后再转贷,特别是少数国有企业从银行获得贷款后转手从事贷款通道业务,违背了金融服务实体的价值导向。最高人民法院审判委员会认真讨论后采纳了这一意见,决定对原司法解释第十四条第一项“套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人,且借款人事先知道或者应当知道的”合同无效情形,修改为《规定》第十四条第一项“套取金融机构贷款转贷的”,进一步强化了司法助推金融服务实体的鲜明态度。

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责任编辑:张缘成

丽盈娱乐下载安装-京东单季度净收入首破2000亿,京东加码新业务意欲何为?

  作者:陆涵之

  一季度逆势增长后,京东在2020年第二季度继续稳定增长。

  8月17日,京东发布了2020年第二季度财报。财报显示,第二季度京东集团净收入为2011亿元人民币,同比增长33.8%。第二季度归属于普通股股东的净利润达到164亿元人民币,去年同期为6亿人民币。非美国通用会计准则下(Non-GAAP)归属于普通股股东的净利润增长66.1%至59亿元。净利润增长的原因主要来自于投资企业收益以及长期公允价值的增加。

  今年618购物节,京东总销售额达到2692亿元,同比增长33.6%,是京东公布618数据以来增幅最快的一年。受618购物节驱动,京东第二季度在营收和活跃用户两项数据大幅增加。第二季度,京东单季收入首次超过2000亿元。截至2020年6月30日,京东过去12个月的活跃购买用户数达到4.174亿,单季度新增3000万,同比增加29.9%。

  京东在财报中表示,第二季度,京东的运营效率进一步提升。库存周转天数降至34.8天,创下公司近5年来的新低。

  除了京东零售,上半年京东物流也为财报增长发挥了重要作用。

  截至2020年6月30日,京东物流运营超过750个仓库,包含京东物流管理的云仓面积在内,仓储总面积约1800万平方米。与此同时,京东物流在“千县万镇24小时达”的基础上,全力推动三年内实现“村村通快递”的目标。

  此外,第二季度京东还将直播作为重要发展业务,邀请董明珠、汪峰等名人在京东平台进行直播。

  2020年,是京东的转折之年。

  今年年初,京东正式确立了“以供应链为基础的技术与服务企业”的战略定位,推进技术驱动下的服务转型。围绕这一定位,今年京东经历了许多重大变化。

  一方面,京东加快了上市节奏。

  6月18日,京东集团成功在香港联合交易所主板上市,此次上市募集约345.58亿港元,京东表示融资将用于以供应链为基础的关键技术创新。

  7月1日晚间,证监会北京监管局官网公布了《国泰君安证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、五矿证券有限公司、华菁证券有限公司关于京东数字科技控股股份有限公司首次公开发行股票并在科创板上市辅导基本情况表》。

  同样在7月,京东旗下京东健康传出将赴港上市的消息,对此京东回应“不予置评”。

  而在8月17日,京东健康宣布与高瓴资本就京东健康B轮不可赎回优先股融资签订了最终协议,本次投资额将超过8.3亿美元,交割预计于2020年第三季度完成。京东健康表示,将借助高瓴资本的资源,进一步加强其药品供应链实力。

  另一方面,扩展边界也成为了京东的重点。

  今年以来,京东先后收购了五星电器、工品汇以及跨越速运,在供应链和B端发力。

  此外,京东还深度拓展旅游行业。

  7月13日,京东宣布与首旅集团正式签署《战略合作框架协议》,双方将推进线上线下的深度融合,通过战略投资、业务合作、共同探索等方式开展全面战略合作。

  8月16日,京东宣布与携程签署战略合作协议。携程将为京东集团提供实时产品库存,以及极具市场竞争力的产品价格;京东集团将接入携程的核心产品供应链,并将京东平台的用户流量开放给携程。

  在途牛、凯撒之后,京东今年在旅游产业再出新招。网经社高级分析师陈礼腾对第一财经表示,在线旅游一直是京东非常重视的一个版块,并通过多种布局例如自建(上线京东旅行频道、成立北京京东云河旅行社有限公司等)、投资收购(收购今夜酒店特价,入股途牛、凯撒等)、合作(与首旅集团、携程等战略合作)等方式不断布局。从京东对旅游的重视程度来判断,未来京东将旅游业务独立分拆、集团化运作、融资上市的可能性不小。

丽盈娱乐下载安装-欲“抢回”微信 苹果急盼好消息

  欲“抢回”微信 苹果急盼好消息

  蒋光祥 财经专栏作家

  不知不觉,微信在国内上线已近10年。这一国民级应用同样在海外大受欢迎,直到遇到美国总统特朗普的封杀令。

  据媒体报道,12家美国巨头级别的公司与白宫官员开展电话会议,这些公司详细说明了微信禁令可能对他们业务造成的不利后果,称针对该应用的行动可能会削弱其在中国这个世界第二大经济体的竞争力。

  这12家公司分别是苹果、福特、沃尔玛迪士尼宝洁英特尔高盛摩根士丹利、大都会保险、UPS、默克、嘉吉。这些基本是美国乃至全世界都名列前茅的资本家,来找白宫要说法了,直接地来打脸,“大家熟归熟,挡人财路不行”。

  微信是超12亿月活用户的巨型生态系统,任何一个想做中国生意的外国厂家,若不支持微信这一生态,显然是自取灭亡。

  即便粉丝黏性傲娇如苹果,在之前苹果和微信二选一的投票中,只有约5%的人会为苹果放弃微信。

  此前日经新闻综合产业链发表过一份报告,指出今年新iPhone由于5G元器件的加入,成本将会上升50—80美元。

  对于苹果CEO库克来说,没有惊喜的iPhone12本身就难以维续苹果的辉煌。但由于特朗普签署限制政策,为中国市场带来不确定性,无疑将会成为苹果最大的隐患。

  苹果自然绝不能坐视这一情况的发生。

  以苹果为首的跨国公司还要长久地在中国做生意赚钱。有数据表明,苹果过去两年在中国的营收占比分别为17%和20%。如果封杀微信,可能导致苹果在华销量下降30%。

  这些跨国资本集团不可能,也没有理由陪着一起疯,必然会联合起来,向白宫表达抗议。

  这也就引发出特朗普禁令的目的,在大选关键节点逼着利益相关的大资本集团出山,化被动为主动,与他们在谈判桌上交换资源,逼财团交出选票筹码。

  熙熙攘攘,皆为利来利往,这些跨国资本集团自然也不是省油的灯。犹记之前美国国会反垄断听证会上,面对“中国是否窃取了美国科技公司技术”之问,亚马逊、Google、苹果、Facebook四大美国科技巨头的CEO当中,唯独扎克伯格言之凿凿地给出了肯定回答,甚至还不惜诬陷抹黑。无非是因为目前只有Facebook未能进入中国市场,在中国没有核心商业利益,并为此颇有微词。

  回头看即将在9月开售首款支持5G的iPhone12的苹果。虽然iPhone12系统配置还算有诚意,颜色、型号,乃至机型设计上也会有不小更新。从外传的图片来看,iPhone12外观上会比iPhone11好看不少,但6000元左右的起步价,和多次新机上市并不如想象中惊艳的审美疲劳,苹果并没有迎来预期中果粉们的沸腾和期待。

  对苹果而言,此刻占1/5市场份额的中国市场就格外重要,不容有失。要国内客户在微信与苹果之间二选一,答案已经不言自明,库克还没有傻到这个程度。

  或许当12家财团满足了特朗普想要的利益,微信自然又会转危为安,苹果也可能会等来好消息。

 

丽盈娱乐下载安装-贵州小贵椒变大产业:建成规模化、标准化基地150万亩

  原标题:生态贵椒:脱贫攻坚大产业 乡村振兴新引擎——第5届贵州·遵义国际辣椒博览会开幕

  主题:生态贵椒  香辣天下

  时间:2020年8月18日—19日

  地点:贵州省遵义市新蒲新区中国辣椒城

  活动亮点:生态贵椒品牌推介

  中国干辣椒系列价格指数上线发布

  “国家级遵义辣椒市场”授牌

  “贵州朝天椒优势特色产业集群建设”启动

  “共享辣博  百企惠民”展销

  八月辣椒红胜火,贵山贵水迎贵客。

  8月18日,第5届贵州·遵义国际辣椒博览会(以下简称“辣博会”)如约而至。这是贵州省为宣传、推介辣椒产业,推动辣椒产业高质量发展搭建的专业性会展平台。

  小辣椒搭建大平台,汇聚全球辣椒产业界精英,共商辣椒产业发展。

  近年来,贵州省纵深推进农村产业革命,把辣椒作为12个特色优势产业之一,实行省领导领衔、专班化推进制度,决胜全面小康、决战脱贫攻坚。

  小辣椒担起大使命,成为脱贫攻坚的大产业、乡村振兴的新引擎。

  小贵椒渐成大气候

  产加销规模均位列全国第一

  作为贵州规模化和集中度最高的蔬菜单品和“短平快”的扶贫项目,近年来,贵州辣椒种植面积常年稳定在500万亩以上,约占全国的1/6。

  贵州辣椒产业发展实现新突破。今年辣椒种植面积545万亩,同比增长6.4%,预计产量700万吨、产值230亿元、交易额720亿元,上半年辣椒出口额1.1亿元,产量、加工产值、交易额规模均位列全国第一。

  贵州辣椒产业发展渐成气候。今年3月份,农业农村部批复同意与贵州省共建遵义辣椒市场;4月份,中国干辣椒系列价格指数运行发布;5月份,贵州朝天椒产业集群入选全国50个优势特色产业集群建设名单;8月份,第5届辣博会将聚焦全国乃至全球目光。贵州以辣博会为依托,不断开拓省外市场,鼓励电子商务发展,完善标准体系建设。

  小贵椒变为大产业

  建成规模化、标准化基地150万亩

  贵州辣椒产业,一片火红。目前,全省共有辣椒企业300余家,其中国家级龙头企业3家、省级龙头企业39家、市级龙头企业72家,建设省、市、县三级示范基地490个,建成规模化、标准化基地150万亩,有力带动了辣椒产业集群发展。

  为优化产业布局,贵州提出重点打造“两带五区”(两带:北部加工型辣椒产业带、南部鲜食辣椒产业带;五区:黔北—黔东北加工型辣椒产区、黔西北加工型辣椒产区、黔南—黔东南鲜食辣椒产区、黔中鲜食辣椒产区、南部河谷鲜食辣椒产区),以建设“一城、两市场、三基地、四中心”(一城:中国辣椒城;两市场:全球性辣椒专业批发市场、全国重要的辣椒期货交易市场;三基地:全国最大的高标准优质辣椒种植基地、全国领先多品系列辣椒制品精深加工基地、国家级辣椒研发基地;四中心:全国辣椒产业信息发布和产品价格形成中心、辣椒货物物流集散中心、辣椒会展贸易中心、辣椒文化交流中心)为目标,全力推进辣椒品种、种植、加工、流通、市场、品牌等全链条向规模化、集群化、高端化、国际化发展。

  小贵椒带来大效益

  辣椒产业助力椒农奔小康

  贵州省在纵深推进农村产业革命过程中,聚焦“八要素”,落实“五个三”,大力推广“龙头企业+合作社+农户”组织方式,利益联结全面加强,形成了紧密相连的产业共同体。群众通过基地务工、入股分红、效益分成等多种形式增收致富,产业发展的群众基础更加牢靠,贫困椒农的增收机制逐步稳固。辣椒产业已成为贵州农民增收的重要产业之一,农民信心越来越足,发展势头越来越好,走出了一条红红火火的致富路。

  2020年,贵州省9个市州、48个重点县、280余万名椒农参与发展辣椒产业,其中贫困人口65万,新增就业岗位1.7万个,为脱贫攻坚发挥着重要作用。

  小贵椒吃出大健康

  让生态贵椒保证生态品质

  贵山贵水迎贵客,品山品水品贵椒。

  贵州拥有59.95%的森林覆盖率、96.4%的水质优良率、1100米左右的海拔高度,是辣椒生长的天然生态保障。以坝区建设为依托,贵州强化规模化、标准化基地建设,推广集约化育苗、水肥一体化、增施有机肥、绿色防控等绿色生产技术,大范围采用菜—椒—菜轮作模式。开展“清源”行动,在主产区禁止销售限用农药,在规模化、标准化基地全面禁止化学除草剂和限用农药,推广使用可降解地膜和生物发酵降解池,循环利用生产副产物。加强资金保障,2020年计划投入各类资金43.6亿元,组织申报绿色产业扶贫投资基金项目42个共17.64亿元;安排财政资金6000万元建立金融支农资金池,带动97家经营主体融资4.98亿元;探索农银企产业共同体融资模式,投入财政资金7000万元,撬动社会资金7000万元、金融资本2.1亿元,大力发展辣椒产业。

  小贵椒创造大品牌

  辣椒制品畅销全国、享誉海外

  贵州拥有享誉全国的辣椒制种和研发能力,自主选育了“遵椒”“遵辣”“黔椒”“黔辣”等182个系列品种,在全国主产省区得到了大力推广。开发生产九大系列70多种产品,有油辣椒、泡椒、糟辣椒、辣椒粉、煳辣椒等辣椒制品。香辣协调、品味温醇的贵椒广受市场欢迎,“老干妈”“苗姑娘”“乡下妹”“辣三娘”等品牌,畅销全国、远销海外,形成百花齐放、百家争鸣的品牌格局。

  辣椒产业已成为贵州最具代表性的特色优势产业之一。接下来,贵州将进一步加大力度推进贵椒产业发展,力争到2021年,辣椒种植面积稳定在500万亩以上,产量680万吨,产值230亿元,打造一批高效种植示范基地,建成规模化、标准化基地200万亩,以“老干妈”“贵三红”等龙头企业为重点打造国际加工贸易基地,加工产值达到150亿元,建设国家级遵义辣椒市场,辣椒交易额突破800亿元,实现从辣椒大省向辣椒强省的发展跨越。

  数据来源:贵州省农村产业革命辣椒产业发展领导小组

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责任编辑:薛永玮

丽盈娱乐下载-行业轮动多点开花 建议均衡配置

  证券时报网

  中原证券指出,当前市场进入一个阶段性的震荡行情中。疫苗研制、金融政策以及前沿领域国产替代需求等均为资金提供题材机会,盘面将呈现多行业轮动的格局。建议短线保持6成仓位,短线推荐关注半导体、食品饮料、医药、通信、有色金属、国防军工等板块,长线继续建议关注金融、贵金属、消费蓝筹、国防军工和优质成长股等。

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责任编辑:马秋菊 SF186

丽盈娱乐下载注册-国家发改委:7月份全国全社会用电量同比增长2.3%

  中新网8月17日电 国家发改委新闻发言人孟玮17日表示,7月份,全国全社会用电量同比增长2.3%。其中,一产、三产和居民生活用电量同比分别增长11.6%、5.3%和13.8%;二产用电量同比下降0.7%,主要是电力、建材、钢铁等高耗能行业用电增幅下降。

  17日,国家发改委举行8月份例行新闻发布会。孟玮在会上通报了发用电和投资项目审批情况。

  从发电看,7月份,全国规模以上工业发电量同比增长1.9%。其中,水电、核电、风电发电同比分别增长6.1%、6.7%、23.2%,火电、太阳能发电同比分别下降0.7%和0.6%。

  从用电看,制造业中,汽车制造业用电量同比增长20.3%,家具制造业、计算机通信和其他电子设备制造业、通用设备制造业、电气机械和器材制造业、食品制造业用电量增速都在两位数以上,同比分别增长16.7%、14.4%、14.3%、12.7%、11%。分地区看,全国20个省(区、市)用电正增长,其中四川、江西、广西、广东、西藏、福建、内蒙古、云南8个省(区)增速超过10%。

  孟玮指出,进入8月份,全国日发电量和统调用电负荷快速攀升,8月3日、10日、11日,全国日发电量和统调用电负荷连创历史新高。其中,日发电量最高达到246亿千瓦时,比去年峰值高出6.86亿千瓦时;统调用电负荷最高达到10.76亿千瓦,比去年峰值高出2400万千瓦。华东、西南2个区域电网以及天津、山东、上海、江苏、浙江、安徽、湖北、湖南、江西、陕西、四川、重庆等12个省级电网负荷累计30次创历史新高。

  初步分析,全国日发电量和统调用电负荷连创新高,既有持续高温晴热天气导致空调负荷快速增长的影响,同时也反映了国民经济继续稳定恢复。

  孟玮表示,投资项目审批方面,7月份,发改委共审批核准固定资产投资项目11个,总投资382亿元,主要集中在交通和高技术等领域。

【编辑:田博群】

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责任编辑:刘万里 SF014

丽盈娱乐下载-雷军称小米98英寸电视是为了满足丁磊需求

  来源:大佬时间  

  【#雷军称小米98英寸电视是为了满足丁磊需求#】8月16日,谈到98寸电视,雷军在直播中回忆称,在2019年乌镇大会饭局上跟丁磊喝酒,丁磊谈到,他们办公室都用的是小米电视,有一个需求,视频会议能不能做个超大屏的电视,5万元以内,要买100台。雷军听后当时就拿起电话打给了小米电视部的总经理,小米研发部门迅速跟进。 

丽盈娱乐下载-四川新增新冠肺炎确诊病例2例 均为境外输入

  中新网8月17日电 据四川省卫生健康委员会网站消息,8月16日0-24时,四川新增新型冠状病毒肺炎确诊病例2例(均为境外输入,1例为8月14日自埃及乘机抵蓉,8月16日确诊;1例为8月13日印度尼西亚无症状感染者转确诊),无新增治愈出院病例,无新增疑似病例,无新增死亡病例。

  截至8月17日0时,全省累计报告新型冠状病毒肺炎确诊病例626例(其中境外输入85例),累计治愈出院606例,死亡3例,目前在院隔离治疗17例,543人尚在接受医学观察。

  8月15日0-24时,全省无新增无症状感染者,当日转为确诊病例1例(为境外输入),当日解除集中隔离医学观察0例,尚在集中隔离医学观察15例(均为境外输入),比前一日减少1例。

  四川全省183个县(市、区)全部为低风险区。

【编辑:李季】

丽盈娱乐下载注册-也门胡塞武装多架无人机遭多国联军拦截和摧毁

  也门胡塞武装多架无人机遭多国联军拦截和摧毁

  新华社利雅得8月15日电(记者涂一帆)据沙特阿拉伯通讯社15日报道,沙特主导的多国联军当天拦截并摧毁了也门胡塞武装放飞的多架载有爆炸物的无人机。

  报道援引多国联军发言人图尔基的话说,胡塞武装从也门首都萨那放飞多架载有爆炸物的无人机,多国联军当天下午在也门境内将其拦截并摧毁。但报道没有说明胡塞武装此次放飞无人机的意图。

  13日,多国联军还拦截并摧毁了胡塞武装向沙特南部边境城市海米斯穆谢特发射的两枚弹道导弹和放飞的一架无人机。

  今年5月底以来,多国联军已多次拦截和击落胡塞武装发射的弹道导弹及放飞的无人机。7月1日,多国联军宣布对也门胡塞武装的军事目标展开军事行动,旨在摧毁其远程作战能力。

【编辑:卞立群】

丽盈娱乐下载-年内10家券商接到央行罚单 香港证监会也有谴责和罚款

  反洗钱很重要!年内10家券商接到央行罚单,金额超1600万元,香港证监会也有谴责和罚款 

  2020年行至过半,证券行业反洗钱的工作仍然未有丝毫放松。

  近期,央行沈阳分行公布的行政处罚信息公示显示,因未按规定履行客户身份识别义务,太平洋证券辽宁分公司被处以20万元罚款、负责人被罚款1万元。

  券商中国记者根据央行网站不完全统计发现,今年以来至少已有10家券商接到央行罚单,合计处罚金额约在1630万元。其中,华泰证券、信达证券和申港证券3家为公司层面遭遇处罚,其余7家则均为分支机构。

  在反洗钱问题上,除了来自央行的罚单外,在港中资券商也同样面临香港证监会的谴责和罚款。今年5-6月,西南证券国泰君安旗下子公司分别因反洗钱等问题,遭香港证监会谴责及罚款500万港元、2520万元。

  从处罚内容来看,客户身份识别和可疑交易监测这两大难点仍是券商头疼所在。除针对反洗钱工作不断制定内部政策、加强合规管理外,对身份存疑客户采取休眠、限制措施等方式也成为各家券商共同采取的手段。目前,相关提醒内容已成为证券公司及营业部的定期例行工作。

  太平洋再遭反洗钱罚单

  在华创证券收购告吹之后,太平洋证券再遭厄运。

  日前,央行沈阳分行公告显示,因未按规定履行客户身份识别义务,对太平洋证券辽宁分公司作出行政处罚,罚款20万元。

  此外,时任辽宁分公司总经理孙君对该违法违规行为负有责任,同样被央行沈阳分行处以罚款,金额为1万元。从处罚结果来看,仍遵循了反洗钱工作中的“双罚”制。

  公开信息显示,太平洋证券辽宁分公司设立于2015年1月,法定代表人为孙君。不过,太平洋证券在辽宁省内仅有1家营业部,为沈阳枫杨路营业部。

  近年来,太平洋证券的分支机构规模不断收缩。根据2019年年报,太平洋证券旗下共有20家分公司,86家营业部。今年4月,太平洋证券宣布决定撤销广州江南西路证券营业部和北京宣武门外大街证券营业部。8月5日晚间,太平洋证券再次公告,称将撤销兰州皋兰路证券营业部。

  在反洗钱工作方面,太平洋证券在2019年年报中介绍,其在报告期内完成反洗钱二代系统的接口对接测试报送、人民银行执法检查数据提取接口模块(63 号文)上线等工作,提高合规管理信息化功能。

  此外,太平洋证券还表示,其在报告期内督促各部门、分支机构和子公司完成客户风险等级划分、客户风险等级复评工作,完成对各部门、分支机构、子公司的季度反洗钱培训,向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易数据、审核各分支机构反洗钱月报、客户风险等级划分及可疑交易识别流程等。

  年内券商遭罚不断

  2020年行至过半,除了太平洋证券之外,接到央行反洗钱罚单的券商也同样大有人在。

  券商中国记者根据央行网站不完全统计来看,今年以来至少已有10家券商接到央行罚单,合计处罚金额约在1630万元。其中,华泰证券、信达证券和申港证券3家为公司层面遭遇处罚,其余7家则均为分支机构。

  今年2月,华泰证券收到来自央行最大的券商反洗钱罚单,罚款金额高达1010万元,三名时任部门负责人也分别受到处罚。此后,信达证券一笔280万元的罚单,同样在近年来的反洗钱处罚金额中名列前茅。不难看出,央行对券商反洗钱处罚力度正在加大。

  相比之下,券商分支机构遭罚的频率显然更高。从违规条款来看,“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”、“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”“未按照规定报送可疑交易报告”三大内容成为处罚的主要原因。

  从处罚情况可以看出,在央行处理反洗钱问题上,“双罚”几乎成为例行规则,既对金融机构实施行政处罚,又对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处罚。在10家券商中,共有16名相关负责人被央行处以个人罚款。

  在反洗钱问题上,除了来自央行的罚单外,在港中资券商也同样面临香港证监会的谴责和罚款。

  5月18年,西南证券旗下西证国际证券的下属公司西证香港,因在打击洗钱及恐怖分子资金筹集方面存在内部监控缺失及监管违规,遭香港证监会谴责及罚款500万元。

  6月22日,因反洗钱、处理第三者资金转账和配售活动等存在违规行为国泰君安旗下国泰君安证券(香港)被香港证监会谴责并处以2520万元罚款,刷新2020年中资券商在港处罚记录。

  账户提醒仍在进行中

  从上述罚单内容即可看出,客户身份识别和可疑交易监测这两大难点仍是券商头疼所在。

  在来自监管的压力不断加码之下,除针对反洗钱工作不断制定内部政策、加强合规管理外,对身份存疑客户采取休眠、限制措施等方式也成为各家券商共同采取的手段。目前,相关提醒内容已成为证券公司及营业部的定期例行工作。

  反洗钱工作到底有多重要?借鉴国际反洗钱的经验来看,几乎所有涉及反洗钱的国际公约,都将金融机构反洗钱置于核心地位。在这之中,证券公司责无旁贷。

  6月24日,央行行长易纲在金融行动特别工作组(FATF)第三十一届第三次全会上强调,中国政府高度重视反洗钱和反恐怖融资工作,已经启动修订《反洗钱法》,将反洗钱和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程,持续加大反洗钱和反恐怖融资监管力度,为国际合作进一步夯实法律基础。

  对于证券公司而言,在监管的多番要求下,建立健全反洗钱内部控制体系已是必备工作,其中包括客户身份识别和风险等级划分制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度、宣传培训制度等,由合规部门负责组织实施。

  除了来自央行的监督约束之外,监管部门也通过券商分类评价的引导,对反洗钱等内容进行要求。在“证券公司风险管理能力评价指标与标准”中,客户权益保护项目要求,应做到客户开户管理制度健全,有效落实账户实名制、适当性管理、反洗钱等要求,确保客户身份真实,核查交易资金来源合法性,保证客户充分知悉投资风险。

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责任编辑:李思阳